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力图重振美国经济 奥巴马拿什么扼制华尔街贪婪? |
| www.sinoca.com 2010-01-24 经济导报 [复制链接] 字体：大 中 小 |
美国总统奥巴马1月14日表示，银行业对用全体纳税人的钱来实施金融业援助计划负有责任，其应该缩减巨额奖金支出，并将节省下来的钱拿来纳税。由此正式披露了向大型金融企业开征一项新税的计划。这项被白宫称作“金融危机责任费”的新税预计将在12年左右的时间筹集1,170亿美元，未来十年中可筹集900亿美元资金。这项税收收入的大约60%将来自十家最大的金融企业。该提案的目的是为了防止引发这场金融危机的冒险行为以及资金被滥用的现象再次出现。
美拟征“金融危机责任费”
白宫的这项计划反映出公众对华尔街依然怨气未消，并且对金融企业预计将于今年发放的数亿美元奖金越发感到不安。该计划不包括接受政府问题资产救助计划注资的小银行和汽车生产商。如果提议在国会获得通过，新税将于6月30日正式开征，并将持续至少十年。税率是公司除第一级资本之外债务规模的0.15%。届时将有大约50家银行、保险公司和大型经纪行受到影响。其中，美国公司将占到35家左右，另外10~15家将为外资金融企业在美国的附属机构。这一“金融危机责任费”可能导致摩根大通、花旗集团和美国银行三大银行每年将为此支付约20亿美元，富国银行可能要缴纳大约7亿美元，摩根士丹利要上缴约10亿美元，而高盛集团的缴款金额将略高于此。
美国财政部计划敦促其他主要的金融中心采取类似举措，迫使金融业为纾困费用付钱，而不是对银行征收永久性附加税来为今后的救助先行融资。预计此项税费可能会将美国顶尖银行的盈利底线抬高5%。
巨额亏损照发千亿奖金
华尔街高管们的薪水仅占其总收入的很小一部份，而年终分红、奖金才是大头，后者往往是前者的几倍甚至几十倍以上，并且没有上限。高盛、摩根士丹利、花旗集团、美国银行美林公布去年全年业绩时，同时提出总数高达1,000亿美元的奖金计划。
1月15日，摩根大通率先公布，去年第四季度公司实现净利润32.8亿美元，折合每股盈利74美分，比2008年同期增长3倍。但市场分析指出，摩根大通虽然在投资银行部门盈利大增，但在消费金融业务方面却遭遇困境。这种担忧同时波及其他银行。目前普遍预计，上述四大行去年业绩以净利润来说仅高盛一家是在赚钱的。投资者对其他银行股的业绩预期过高。因此，一旦银行业绩出现意外下降，整个市场可能将大受影响。今年以来，继美国华盛顿州地区银行Horizon Bank成为美国今年首家倒闭的银行之后，美国政府监管部门又再次关闭了多家银行。
尽管这四大银行的投资银行部门都有巨额收入，但应归功全球各国政府的振兴金融计划。然而，即使这些银行的业绩可能亏损，即使外界指责不断，华尔街仍选择发放巨额奖金。最后一家偿还美国政府“问题资产救助计划”（TARP）纾困金的花旗集团，估计去年有85亿美元亏损，但花旗投资部门人员预料可领到50亿美元奖金，全体员工的薪资、福利和奖金总数则达300亿美元；美国银行美林的奖金金额和金融风暴之前的2007年相当，但普遍估计该行去年净收入亏损12亿美元。摩根士丹利亏损金额在8.5亿美元之巨，但预料其薪资、奖金和福利总额仍将达150亿美元，几乎占全年营收的一半，比例在华尔街各金融机构中称第一。高盛虽说在去年第四季大砍员工薪金，但预料奖金总额仍达190~200亿美元，3万员工平均可领到66万美元；摩根大通发出的奖金则达60亿美元。
“一箭双雕”控制银行冒险
2008年由前布什政府启动的7,000亿美元问题资产贷款计划（TARP），截至13日共批出5,450亿美元，其中3,720亿美元已动用，收回1,651.8亿美元。华府预计救市计划将损失约1,200亿美元，当中大部份来自救助汽车业和AIG。另外，纽约州总检察长要求曾接受政府救助的八大银行，于2月8日前提交花红详情。
去年，美国政府的预算赤字攀升至高达1.4万亿美元，部份原因是纳税人在金融危机期间向银行提供了巨额救助资金。如今金融公司的利润已开始反弹，逐步恢复盈利并获得高额利润。但无意仿效英国，向银行家去年的花红征收一次性的花红税。
据悉，方案之一是向银行债务收费，银行的债务规模理论上代表它所承担的风险，此举还有助控制银行冒险，对监管部门来说可谓一箭双雕；向银行利润收税也在考虑之列。华府官员相信向银行征税或收费合情合理，因它们在整体金融救助方案中得到最大好处，应率先承担责任，帮助政府回本，也可回应一些国会民主党自由派人士要求惩罚银行的呼声。后者正担心自己能否在11月的中期选举中保住席位。该计划的目的在于帮助降低美国巨额财政赤字，同时打压金融机构的过度杠杆行为。奥巴马在其提案中表示，将通过20国集团峰会（G20）和金融稳定论坛来敦促其他国家采取类似措施。
华尔街四巨头“勉强认错”
正当人们开始淡忘2008年那场肇始于华尔街的金融危机时，美国国会的大规模问责也似乎刚刚开始。
日前，国会金融危机调查委员会召开成立以来的第一次听证会。其中最引人注目的则是第一场四大银行高管的听证会。这四名首席执行官分别是美国银行的布赖恩．莫尼汉、摩根士丹利的麦晋桁、高盛集团的劳埃德．布兰克费恩以及摩根大通的杰米．戴蒙。
金融危机调查委员会的质询主要集中在六大问题上：2008年9月为何不齐心抢救雷曼兄弟和资本市场？高盛为何不能少拿回点钱，而是要求美国政府全额支付AIG所欠金额，让纳税人埋单？金融机构可以同时经营投资银行和商业银行吗，银行自营交易业务为何合法？银行既然承认是政府用纳税人的钱帮他们赚大钱，为何竟敢吞下这些钱发放丰厚红利？金融机构过度使用杠杆是导致这场危机的一大元凶，为何反对当局限制他们的杠杆水准？金融机构对美国消费者造成巨大伤害，凭什么反对成立消费者保护署？
在金融危机调查委员会主席发誓将使用广泛权力确定金融危机成因、并追究不当行为之际，四名华尔街高管对自身行为表示出某种歉疚，但同时也进行了有力的辩护。摩根斯坦利总裁说，投行们“吃了自己做的饭，被噎著了”。摩根大通总裁承认银行犯了错，“回过头想想，给根本无力还贷的民众放贷是个坏点子。”不过他们极力避免对经济危机直接道歉，并扬言要将“金融危机责任费”转嫁给客户。
由此也不难看出，要让华尔街高管们真正认错，扼制他们的贪婪，仅有“金融危机责任费”和国会金融危机调查委员会的听证、问责还是远远不够的。重塑全球金融监管已是刻不容缓。加拿大华人网 http://www.sinoca.com/
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