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揭秘投资移民中介的猫腻 |
| www.sinonet.org 2013-03-14 北京商报 [复制链接] 字体：大 中 小 |
随着“中国式特色”的海外移民持续火爆，国内的移民中介行业也正在日益壮大。但随着移民投资诈欺案件的不断发生，也令整个行业面临重大信任危机。据调查，移民中介服务存在不少猫腻，那么“中国式”移民服务的背后，有着哪些不为人知的行业潜规则？为此，本刊特为您解开移民中介服务背后的秘密。
监管乏力 尚无统一行业标准
长期以来，移民中介机构一直扮演着神秘的角色。2010年到2013年期间，一股美国投资移民热潮突然袭来，随着一系列统计数据的公布，移民潮开始涌现。而多家移民中介也开始走向公众视野，进入媒体的关注范围。
目前国内的移民中介公司，都会在工商局注册，并持有国家公安部认证办理的《中国公民因私出入境中介经营许可证》，正规的移民中介需要获得由省级公安机关颁发有效期为五年的《因私出入境中介机构经营许可证》；并向公安部支付100万-200万元的押金。
业内人士认为，移民中介长期以来由于监管机构分权不明，一直处在政策真空状态。另外，移民中介涉嫌材料造假通常是交付国外政府机构审查，和国内无明显联系。所以相关职责部门对于移民中介的态度一直很暧昧。 和其他服务不同，移民中介业务主要是依照国外的法律，市场监管更容易滞后。
近年来，随着移民阶层精英化现象的日趋明显，缺乏资质的非法黑中介已经很难在市场上立足。移民中介公司承办的移民，从表面上看，很难找出其非法的行为。但由于行业从业者素质参差不齐导致客户受骗状况仍然屡有发生。
2月6日，北伊利诺伊州地区法院受理了美国证监会对芝加哥会议中心提起的证券欺诈诉讼，证监会要求法院冻结该项目的所有资金。根据美国证监会的诉控材料，芝加哥会议中心项目存在7个方面的诈欺行为。其中包括：与喜达屋、洲际等酒店的合作协议存在不实表述和欺诈；虚假陈述已获得项目建设许可；项目方注入项目土地估值严重偏高、提前挪用巨额管理发行费等。至此，这场被称为美国投资移民历史上最大的骗局落幕。
就在不久前，该项目的主要推广方还在通过宣讲会、短信、网络、专访、电视等全方位的广告攻势向众多有兴趣投资移民美国的人们全力推荐这一项目。
在此次受骗的全球294名投资者中，中国投资移民的数量达到200人，其中大部分来自国内移民中介的代理推荐。
专业度低下 服务链条忽悠成风
“真正的机会都伪装成陷阱，真正的陷阱往往伪装成机会。”这句谚语很好地形容了目前的中国投资移民市场。随着日前美国投资移民史上最大诈欺案“芝加哥会议中心”项目被曝光，一直以来行事低调的国内移民中介机构开始面临重大信任危机。
美国投资移民项目分析网站eb5info.com的创始人Michael Gibson称，芝加哥会议中心项目“过于庞大”且“不现实”。他提到芝加哥的酒店市场已经饱和，而且要吸引大量私人投资者和公共融资本身就是一项极为艰巨的任务。他在访谈中直言该项目简直是“一团糟”。
但正是这个不被美国本地投资者看好的移民项目，却得到了国内众多移民中介公司的热捧，据业内人士透露，类似和中、侨外、亨瑞这样的大型移民中介公司手上都有该项目。事实上，和芝加哥会议中心项目一样有类似风险的EB-5项目在世面上不在少数。
据美国国务院和移民局发布的数据，2012年提交美国的投资移民案总数为7641件，其中，来自中国内地的申请为6124件，占总申请的80%多，为美国提供了30多亿美元投资。
正因为这样的强劲势头，美国的EB-5投资移民项目在近年来纷纷进入中国市场。 EB-5计划的主要内容是：如果海外投资者投资100万美元（或50万美元在失业率较高的“特定就业领域”）于创造或维持10个美国工人岗位的项目，他们就有可能获得绿卡。
由于获取周期较短、资金门槛较低，EB-5在过去的三年时间里，随着五花八门的广告一起进入中国移民者的视野里。直到芝加哥会议中心的投资移民项目被提起证券欺诈诉讼，那些繁花似锦的投资移民广告语言背后的真相和事实才逐步浮出水面。
据调查，一个想要通过EB-5移民的申请者在签约后，需向中介支付1万美元左右的服务佣金，此外，该客户还需要支付1.5万美元的律师费，用于移民过程中的各项法律材料审核，而这笔费用通常会转向移民中介的合作律师。当然，这只是中介收取的一部分。作为美国项目方的中国代理，中介公司还可以向项目方收取4万-5万美元/人的佣金。
简单来说，中介成功送出去一个EB-5移民，就可以获取30万元以上的利润。整个返佣过程的完成通常是在该移民项目结束后的6-12个月以内。在如此高昂的利润诱惑下，不少中介不惜在项目方合法资料不全的情况下，向客户们推销各项种类繁复的高风险EB-5移民计划，而忘记了作为中介服务该有的专业度和执业操守。
据某家移民公司的高层透露，芝加哥会议中心项目方曾和他谈到合作方案，但因为对方无法提供完整的合法材料，他决定婉言拒绝。“不知道为什么还有公司愿意推这个项目，这个项目虽然包装得很好，但它缺少核心的材料，是不宜推荐给客户的。”
维权之道 警惕合同“馅饼”诱惑
芝加哥会议中心项目案为这三年来红火的EB-5投资移民市场敲响了沉重的警钟。也将移民行业的核心问题暴露无遗。
北京市因私出入境中介行业协会会长齐立新谈到，北京的投资移民市场近几年才开始火热，一方面客户比较盲目，另一方面不少房地产、煤矿行业逐利性强的热钱涌入，临时拉起一个运营队伍，既没有业务积累也没有市场基础，这些更加剧了行业的浮躁。
而事实也是如此，据调查，目前全国范围内并无统一的因私出入境中介行业从业人员资格考试，除了个别省市因私出入境协会自发组织的考试外，如何判定一位移民中介顾问是否合格，行业内一直缺乏统一的从业标准。而部分中介公司在顾问团队专业度不高的前提下，铤而走险地推荐着这些高风险项目，不仅给客户带来投资风险，也为自身带来巨大的损失。
据悉，在整个芝加哥会议中心项目欺诈案中，被冻结的1.45亿美元有望返还给申请人，但是已经被塞思挪用的管理费，实际上是项目方承诺在项目结束后返还给各家移民中介的佣金。也就是说，移民中介在失去了客户信任的同时，也造成了巨大的营收损失。
公安机关从2002年起对国内的移民中介机构实行专项审批，对经审核通过的中介机构发放《因私出入境中介机构经营许可证》（以下简称《经营许可证》），如发生损害申请人利益的情况，法律会对申请人的利益予以保护，而非法移民中介和超范围经营的中介机构没有经过资质审核，也就不可能对申请人的利益提供保障。
业内人士认为，大家在选择因私出入境中介时，首先要确认对方是否为正规的中介机构，经审批的因私出入境中介机构会在其经营场所内的明显位置悬挂公安机关颁发的《因私出入境中介机构经营许可证》，《经营许可证》中会标明中介机构名称、经营场所、中介活动经营范围、中介机构行政区域等内容。
选择了中介公司后，作为双方权利和义务的保障，申请人一定要和中介公司签订一份详实的合同。合同中应对移民项目、办理时间、办理费用、双方的权利义务和退款条件等事项逐一进行详细的表述，特别是在签订外文合同时，更要多加注意，不要因一时大意而给自己带来不必要的风险。只有签订一份详实的合同，在发生纠纷时才能更好地依靠法律保障双方的权益。
一旦申请移民者在投资海外的过程中，遭遇因移民中介诈欺所带来的资金风险，可向当地公安局出入境管理处报案。
但值得注意的是，按照中消协制定的《消费者协会受理消费者投诉工作导则》第十七条第（十二）款“消费者知道或应该知道自己的权益受到侵害超过六个月的”规定消委会可不予受理。所以移民申请人在整个投资移民周期中要提高警觉，及时维护自身权益。
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