巨额赃款外逃手法惊人:银行一开门就提光现金(图)

　　新型手法迭出

　　“近年来，地下钱庄还逐渐开始通过非居民账户（NRA账户）、离岸公司账户等渠道，协助客户进行跨境汇兑活动。”李明照说。

　　NRA账户是境外机构在境内开设的账户，等同于外国账户管理，向境外汇款受限。但目前，已经发现有人利用NRA账户进行地下钱庄活动的案例。

　　2014年12月，浙江金华公安机关破获赵松涛等人涉嫌地下钱庄案，涉案金额高达4100余亿元，是迄今为止全国公安机关查破的最大一起案件。

　　2011年开始，赵松涛等人在浙江、广东、宁夏、新疆等地注册了200余家无实际业务经营的外贸公司，在香港注册了100余家公司，并以这些港资公司名义在内地银行开设大量NRA账户。

　　按照国家外汇管理局相关规定，金融机构应将NRA账户视为境外账户进行管理，客户如要将境内账户资金汇入NRA账户，需向金融机构提交相关证明材料并经过审核。

　　但实际上，当前部分商业银行的业务系统并不能有效识别NRA账户，利用这一漏洞，赵松涛协助客户进行非法跨境资金汇兑。比如，客户需将资金转往境外，赵等人让其将人民币资金汇入指定的内地账户，再转入其控制的NRA账户，然后以虚假贸易为名向银行购汇后，直接汇往客户指定的香港等境外银行账户。

　　据统计，该团伙共在全国开立作案账户1700余个，涉及全国31个省份1.3万余名客户。

　　离岸公司账户更为便利。“传统‘对敲’需要境外有人，如今有了离岸公司账户，境外都不需要有人。”李明照说。北京“7·30”地下钱庄案中，犯罪嫌疑人利用离岸账户不受国家外汇管制限额约束且向境外汇款便利的条件，专门在境外成立离岸公司后在境内开立离岸账户，协助客户进行非法跨境汇款，从中收取8‰左右的手续费。该案抓获59名犯罪嫌疑人，涉案账户交易金额达1400余亿元人民币。

　　《财经》反洗钱系列报道之六：涉恐资金通过地下钱庄转移 新疆今年已现30起

　　《财经》记者近日从公安部了解到，有的地下钱庄已经成为暴力恐怖活动和境内外敌对势力转移资金的工具，直接危及国家政治安全和政权稳定。今年，新疆已破获30余起资助恐怖活动的案件，均和地下钱庄有关联。

　　2015年4月，公安部会同央行、国家外汇管理局等部门在全国部署开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动。

　　据公安部介绍，目前我国经济犯罪总体十分活跃，在部分领域呈现激增态势，金融、证券、涉税、商贸、假冒伪劣、涉众等领域的经济犯罪案件中，均发现有地下钱庄作为赃款转移通道。

　　网络赌博、电信诈骗、黑社会性质组织、偷渡、贩毒、走私等其它重大刑事犯罪活动中，地下钱庄也成为资金的主要通道。尤其是涉恐类犯罪，若利用地下钱庄转移资金，将会更加影响到国家和人民的安全。

　　近年来，反恐怖融资也一直是反洗钱工作的重点。

　　2015年7月24日，反洗钱工作部际联席会议第八次工作会议在京召开。中国人民银行[微博]副行长郭庆平在会上指出，第七次部际联席会议以来，各成员单位加强洗钱、恐怖融资和各类上游犯罪案件调查，为保障国家安全和社会稳定发挥了重要作用。

　　该会议重点研究了《关于应对金融行动特别工作组第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估工作方案》。

　　郭庆平在会上强调，当前国内恐怖融资和洗钱犯罪形势依然严峻，国际反洗钱监管和评估提出了新的要求。为做好金融行动特别工作组第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估应对工作，下一阶段，反洗钱工作部际联席会议成员单位“建立完善反恐怖融资和反扩散融资制度”。

　　据《华尔街日报》2002年的一篇报道，本?拉登助手扎瓦哈里在俄罗斯境内被逮捕时，其身上被搜出了中国某省某银行的账户明细。

　　《21世纪经济报道》曾报道，“9?11”之后，美国发布了13个可能存有恐怖分子账户的国家名单，其中包括中国。这些中国账户，用的不是中国人的名字，而是中东、西班牙、德国人的名字。中国人民银行[微博]仔细审查了这些名单后，公开称“尚未发现与恐怖分子有关的迹象。”

　　现今，地下钱庄案已经引起国际社会高度关注。全球最大、最有影响力的国际反洗钱组织金融行动特别工作组（简称FATA，我国也是其成员），一直强烈建议和呼吁各国加强反洗钱监测、预防和打击。

　　美国等西方发达国家的刑事执法部门也一直对此类地下汇兑活动采取“零容忍”态度。2001年发生“9·11”事件后，美国执法部门发现，一些基地组织成员通过地下钱庄转移涉恐资金，对其国家安全形成重大威胁，因此一直寻求不断加强立法和国际执法合作，严厉打击此类活动。