新移民注意 汇款和现金存款不当或有牢狱之灾(图)

　　新移民来到加拿大后，免不了要与原居地的亲人有金钱上往来，无论是由加拿大汇钱回家孝敬父母，还是将原居地的金钱汇至加拿大买房投资。而这时候很多移民由于汇款过程中操作不当会掉入“洗钱”陷阱，轻则冻结账户、被罚款，重则可能会坐牢。

　　小编有个朋友去年在温哥华买房，当时因为家里一下子汇太多钱出国也不容易，因此父母找了好几个人分散汇款到她账户，去取钱的时候却发现被冻结。一问之下才知道银行怀疑她是在洗钱，导致她的银行账户被查封了好长一段时间，等调查完了才解锁。

　　加拿大反洗钱举措

　　加拿大金融交易与报告分析中心(Financial Transactions and Reports Anlysis Centre)也一直在对与洗钱、恐怖主义和其他罪行有关的现金实行监控，这些数据来自警方、情报官员、银行、保险公司、证券商、财务公司、地产代理、赌场和其他方面。

　　为了严格控制反洗钱、反恐怖主义以及国际间避税活动，2015年1月1日起，加拿大境内所有银行，汇款公司，赌场，任何人如果从海外汇款超过一万元至加拿大，或是从本地汇出超过一万元至海外，都必须要报告给CRA(加拿大税务局)了!

　　上述新措施有助税局进行审查调查及作出行动 ，包括：

　　推出1项新的「制止国际逃税计划」(Stop International Tax Evasion Program)：税局会向通风报信者提供奖金，例如可获部份追回的税款等。

　　当加拿大居民将逾1万加元电汇至海外的银行或金融公司时，银行及部份公司会向「加国财务转帐及报告分析中心 」(FINTRAC) 发报告，现要求也同时向税务局发报告。

　　政府会要求那些在海外有收入或物业的纳税人，要提供更详细资料，同时让税局有更多时间去重估那些未有妥当报告收入的报税表。

　　反洗钱法案的“24小时规则”

　　加拿大反洗钱法案有个规定叫“24小时规则”(24-Hour Rule)，根据“24小时规则”的要求各金融机构准备的报告主要有三种，

　　1) 大额现金交易的报备表格叫large cash transaction report (LCTR) ，

　　2) 汇款的报备表格叫electronic funds transfer report (EFTR)

　　3) 赌场赢钱的报备表格叫casino disbursement report (CDR)

　　只要经手人或金融机构电脑系统知道这一波汇款或者现金交易的收款人/相关方是同一个人(或同一个实体，比如某公司或某社团)，以下两种情况必须报备

　　1)24小时之内有两笔或以上的低于一万元的汇款或者现金交易;

　　2)单笔汇款或者现金交易大于等于一万元。加拿大华人网 http://www.sinoca.com/