联邦查超1万元巨款转移 有单据来源清楚就无碍

　　关于“金融机构必须上报市民所有一次性超过1万元汇款”的新闻，有银行业人士说这条措施早已实施，市民并无感觉。另有会计师称，对于大额银钱往来，如果市民能够提供相关的单据并说明来源，也不会有问题。

　　根据加拿大金融情报机构FINTRAC所公布的资料，只有当单次的汇入或汇出的款额达到或超过1万元，金融机构都要向FINTRAC和加拿大税务局报备。

　　同时，为了避免有人采取“蚂蚁搬家”的方式将大额款项分批汇出以避过监管，政府还规定，如果金融机构的职员发现，如果同样的人或机构进行多次汇款，虽然每次的金额没有达到1万元的标准，但每次之间相差不足24小时，且总额达到1万元，也要报备。

　　另据银行业内部人士称，早在1年以前，银行内部已开始对帐户设定分流作业。如果一次性存入超过1万元，或者如上所述，多次存入总额达到1万元或以上，银行电脑就会自动将此这笔存款分流出来另立档案，将资料刻录成光盘之后每天报备上去。

　　特许会计师梁万邦(上图)表示，以往银行是对不寻常的钱款流动进行报备。“比如说，你以往和中国也有一些银钱往来，但大多数都是几百几千元，但一下子来了上万元，那就属于不寻常情况，银行是要报备的。”

　　他举例称，一名留学生每月都收到家中汇来的生活费，大约是1500至2000元。但那名学生年满18岁了，要办成人礼，家里一口气汇来2万元，这就会被银行报备上去。

　　“报上去之后，税务局查不查那是他们的事。就算他们要查，只要你能说清楚这笔款项的来龙去脉，例如汇款人是学生的父亲，父亲的开户行和银行帐号，汇款的目的是什么，言之有据，那就没有什么好担心的。”

　　除了银行这样的金融机构，类似于西联汇款(West Union)、派宝(Paypal)这样经手钱款的机构，只要在加拿大登记注册，都要向政府报备。

　　梁万邦指出，上述措施是为了防止全球性的大规模现金转移，对普通人的工作和生活并没有什么影响。