加拿大金融损失 假身份诈骗 洗白后年骗10亿元

　　加拿大最大省份安大略省警方说，已发现有成千上万个“合成”身份驾驶执照在流通使用，这些驾照中有许多被用来作为合法身份证开银行账户、申请信用卡、信用贷款等，让加拿大金融机构遭受巨大财务损失。

　　有专家说，加拿大金融机构每年由于“合成”身份犯罪而损失10亿加元。

　　警方说与过去的假身份证犯罪活动有明显不同的是，最新的伪造身份证的手法使用的“合成”法，直接伪造一个根本不存在的人，从姓名、性别、出生年月日、出生地点全都是伪造的，有了这样的合成身份证就可以进行经济犯罪活动;这省去了盗取合法身份证资料后进行复制、然后再冒名顶替的程序。

　　用“合成”法伪造身份的好处不但是省了许多程序，更重要的是难以被发现，因为不是冒名顶替，所以不会有身份证的主人发现身份证被冒用的风险。

　　多伦多警察局负责伪造身份证案件的探长凯利说，“合成”伪造身份的问题很严重，而且未来会恶化到什么程度很难说;不但银行会成为“合成”身份犯罪的目标，保险公司、租车行、政府机构、乃至警察局都会成为这合成身份犯罪活动的受害者。

　　比如，犯罪分子可以用“合成”身份申请到驾驶执照等身份证件，然后去申请并得到加拿大护照，去注册成立公司、进而去银行申请大额度信用贷款。

　　那么，现在到底有多少“合成”身份证在流通使用呢?凯利警长说虽然具体的数字很难准确估算，但如果你与街头巷尾了解内情的人深入交谈，他们会告诉你少说也要数以万计，多说恐怕要数以百万计。凯利警长说根据他的经验，真实的情况应该是在低端和高端数字之间;换句话说，差不多要数以十万计。

　　比如一家银行的分行发现一位男子相隔一个月两次申请开银行账户，但却使用不同的身份证;警方在逮捕了这位可疑的男子后在他身上发现有21张证件，都是货真价实的真证件，不过属于两个不同的名字，而且都是“合成”名字。这些证件中包括4张信用卡、两张现金卡、一张驾驶执照、一张社会保险卡、一张加拿大公民证。这位男子告诉警方说，有人带他到多伦多地区的不同汽车驾照局用“合成”身份去申请驾照，然后再去银行开账户;那人承诺每开一个银行账户就给他5千加元的报酬。

　　有没有内鬼

　　那么负责发放驾照的省政府汽车驾照局难道不对驾照申请者提供的信息进行审核吗?

　　警方怀疑汽车驾照局内有内鬼在配合“合成”身份犯罪。安大略省警方发现Orangeville市的一个驾照颁发办公室，为虚假身份的驾照申请者发放了超过1百张驾驶执照，有时还是对同一个“合成”身份多次发放驾驶执照。警方经过调查对该办公室的两位雇员提出了犯罪起诉，但庭审时法官认为警方的证据不足;法官裁决说这两位汽车驾照局雇员的行为也可以用工作负担过重、疏于检查来解释。

　　“合成”身份如何“洗白”

　　警方说，无中生有的“合成”身份变成合法身份一般分这么几步走：首先是用“合成”身份去申请百货公司的信用卡，但不提交任何身份证件，这样的申请几乎肯定会被拒绝;但这一被否决的申请却会被信用评估公司记录在案，换句话说，不存在的“合成”人变成现实存在的“人”了。

　　第二步，随后在用同一身份去向另外的百货商店申请信用卡;这样过去的申请记录就可能成为足够的身份证据使得该申请者得到信用卡了。

　　第三步是培养良好的信用记录，用申请到的上述百货公司信用卡购物，然后按时付账;与此同时，要申请驾驶执照等政府证件。等过了一两年，建立了很好的信用记录也有了齐全的政府证件后就可以去申请大额度银行贷款、去钓大鱼了。

　　第四步，一旦大笔金钱到手、多张大额度信用卡到手就立刻花掉和转移所有的金钱，然后这信用记录良好的“合成”人就突然消失了。