预防洗钱!联邦政府草拟防堵洗钱更加严格法令

　　联邦政府为察觉防堵恐怖活动组织移转资金及不法洗钱活动，打算要求银行及其他金融机构、今后对客户背景调查的更清楚一些。

　　财政部正草拟防堵洗钱活动的更严格法令，以要求银行及金融机构能对客户背景了解更清楚一些，及更密切监视各种资金移转行动;加拿大现行相关法令一直遭人诟病，批评者指相关洗钱管制过于宽松，联邦政府7日指称，法令废弛将危及整个金融系统稳定性。

　　加拿大银行业协会表示，目前评论财政部7日提出的建议还为时太早，不过专家认为银行业会对财政部企图收紧相关法令做法进行抗争;多伦多Borden Ladner Gervais律师事务所合伙律师丝莉表示，财政部的做法显示金融业者需要承担更高监督义务，而要求对客户所做的调查，亦显然和现行标准有很大差距，如考虑银行目前制度、作业系统和流程等，想达成新法要求将难上加难。

　　财政部现正征求外界于12月16日之前、对拟议的新法提出建议，以修正现行防堵洗钱及恐怖活动组织移转资金作业规定，对客户身分进行查核的要求标准;财政部表示，相关法令执行力量和防堵洗钱活动成效息息相关，严格的法令会促使金融机构更了解客户背景、各项移转资金行动，及掌握令人起疑的资金提存交易，甚至进而发现非法洗钱活动。

　　加国银行业早已接到指示，并于2008年实施新规定，以对某些特定类型客户密切监督，譬如政治圈活跃人士，包括外交官及眷属，尤其是政治人物、驻外大使及国有企业总裁等，这些有更多机会贪污的对象。

　　财政部拟议新法还将要求银行对超过一定金额的资金移转严密监督，但专家认为新法大幅扩张银行监视客户义务，且不论对方是固定客户或是一般较小客户。丝莉最后强调，财政部新法是想迫使银行及金融机构对客户的监督更加严格，理论上这是一件好事，不过执行时将会非常复杂。